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又见上市银行收千万级罚单 涉19项违法违规事实
2023-06-29 12:42:15来源: 上海证券报·中国证券网


(资料图)

上证报中国证券网讯 6月28日,国家金融监督管理总局官网信息显示,上海农商银行因19项违法违规事实,被上海银保监局处罚款共计1160万元。

具体来看,该行存在以下违法违规行为:同业投资资金投向合规性审查不审慎;委托贷款资金违规用于禁止性领域;未按规定监督委托贷款资金用途;贷款分类不准确;与贷款同比例的项目资本金到位前发放贷款;向资本金比例不到位的房地产项目发放贷款;并购贷款项目的财务杠杆率不合理;并购贷款未严格落实房住不炒的监管要求;存贷挂钩;未经任职资格许可实际履行高级管理人员职责;个人消费贷款用于非消费领域;逆程序转让不良资产;房地产贷款贷前调查不尽职;个人消费贷款违规流入资本市场;流动性风险管理不审慎;转嫁成本;提供虚假的的统计报表;并表管理不审慎;违规提供政府性融资。

对此,上海农商银行方面28日晚间回应上海证券报称,本次行政处罚源自2021年监管专项稽核检查中对此前年度相关业务违规情况予以的处罚。

“本行高度重视处罚问题并已认真整改,依规对相关责任人开展问责。同时,本行通过健全制度体系、优化管理流程、强化系统管控等措施,全面提升内控建设和风险管理水平。”上海农商银行表示,处罚对业务开展及持续经营无重大不利影响,将持续加强内控合规管理,推动风险经营能力进一步提升。(陈佳怡)

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